Зарплатный договор в сбербанке

Оглавление:

Зарплатный проект и зарплатные карты Сбербанка

Не так давно Сбербанк открыл для своих настоящих и будущих клиентов новый продукт, получивший название зарплатный проект. Он позволяет компаниям упростить процедуру расчетов с персоналом, а их сотрудникам — возможность быстро и без затруднений получать заработную плату и дополнительные бонусы.

Уже сегодня договор об обслуживании по зарплатному проекту Сбербанка заключили сотни крупных и небольших предприятий, а зарплатными картами пользуется почти 35 миллионов человек.

Зарплатная карта — удобный инструмент для получения зарплаты, пенсии или дохода иного вида. Используя карту, вы получаете целый ряд преимуществ:

— Быстрое зачисление на счет пенсии или зарплаты без очередей;

— Возможность автоматической оплаты услуг ЖКХ, Интернета, телефона и других услуг на основе разового или длительного платежного поручения сразу после зачисления средств на счет;

— Возможность перевода, снятия, перечисления на счет зарплатной карты в любое удобное время (в том числе, и с помощью сервиса «Сбербанк-ОнЛ@йн»);

— Возможность оформления доверенности или завещания на средства, хранящиеся на счете карты;

— Оплата любых товаров и услуг через терминалы без какой-либо комиссии в магазинах и организациях, заключивших договор по эквайрингу;

— Возможность выпуска дополнительных карт на членов семьи;

— Разрешенный овердрафт (в рамках соглашения между организацией и банком), который позволит вам брать краткосрочный кредит в установленных границах без каких-либо процентов;

— Дополнительные бонусы: возможность выпуска кредитной карты, использования партнерских программ (Visa Аэрофлот, Visa «Подари жизнь», Mastercard МТС-бонус).

Владельцы зарплатных карт Сбербанка также могут получить значительное преимущество при оформлении кредита: в данном случае срок рассмотрения заявки не превышает нескольких часов, и не требуются какие-либо документы, подтверждающие уровень доходов.

Зарплатный проект Сбербанка также предоставляет широкие возможности и целый ряд преимуществ корпоративным клиентам, желающим упростить процедуру расчетов со своими сотрудниками. Среди таких преимуществ можно отметить:

— Устранение расходов, связанных с хранением, транспортировкой и выдачей зарплат наличными деньгами. Использовать кассы уже не придется.

— Полная конфиденциальность уровня зарплат сотрудников и снижение нагрузки на бухгалтерию;

— Возможность контролировать расходные операции в режиме онлайн, с помощью сервиса «Сбербанк-ОнЛ@йн» и «Мобильного банка»;

— Отсутствие каких-либо территориальных ограничений: вы можете зачислять деньги удаленным сотрудникам, даже если они находятся на другом конце России.

Получить зарплатную карту сотрудник предприятия сможет только в том случае, если организация заключит с банком соответствующий договор. Сделать это может представитель компании в любом отделении Сбербанка. После заключения договора оформляется необходимое количестве зарплатных карт, которые затем раздаются сотрудниками на территории предприятия. Никуда ходить, чтобы получить карту, не нужно. Кроме того, Сбербанк может установить свой терминал на территории предприятия, участвующего в проекте.

Зарплатная карта может быть использована для получения как заработной платы и доходов каких-либо других видов, так и пенсии, включая и ту ее часть, что перечисляется негосударственными пенсионными фондами, и накопительную часть пенсии.

Зарплатный проект Сбербанка

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране.

На текущий момент Сбербанком выпущено 100 млн пластиковых карт (в т. ч. около 35 млн зарплатных), а количество банкоматов в собственной сети банка достигло 50 тыс. по всей стране. Поэтому логично, что Сбербанк за последние годы быстро занял лидирующие позиции по зарплатным проектам. Их суть заключается в том, что организация или другой работодатель перечисляет заработную плату всем своим работникам в банк одним платежом. Вместе с перечислением средств, работодатель подаёт в банк ведомость по сотрудникам, сколько и кому должно быть зачислено.

Для того, чтобы это стало возможным, организация (ИП, государственное учреждение, другой работодатель) должна заключить с банком соответствующий договор. В свою очередь Сбербанк выдаёт всем сотрудникам предприятия дебетовые карты (Visa или MasterCard). Условия зарплатного проекта могут быть различными и отличаться в некоторых положениях, к примеру, банк может предлагать различный размер овердрафта по карте. Крупные предприятия могут выбить для себя хорошие условия через конкурс зарплатных проектов. В таких конкурсах Сбербанк часто принимает активное участие.

Инструкция по внедрению зарплатного проекта

Для запуска зарплатного проекта в организации необходимо подписать со Сбербанком специальный договор-оферту. Делается это путём подписания заявления о присоединении к условиям банка в рамках «зарплатных» проектов. Типовые условия избавляют от необходимости подписывать дополнительные соглашения каждый раз, когда банк подключает новую услугу. В то же время, отдельные положения договора банк может менять по своему усмотрению, что может не всегда соответствовать интересам клиента.

Сбербанк выдаёт работникам предприятия дебетовые зарплатные карты Visa или MasterCard разных уровней: от начального уровня (Visa Electron, Maestro) до премиального (Gold и Platinum систем Visa и MasterCard). Уровень зарплатной карты зависит от масштаба организации и должности сотрудника, его предполагаемых доходов. Сотрудники небольших организаций должны сами прийти в банк, чтобы подписать договор на открытие карты и забрать банковский пластик. Для средних и крупных предприятий Сбербанк может выделить одного или нескольких сотрудников для обслуживания работников и выдачи им зарплатных карт по месту работы.

Потребительский кредит от Сбербанка для зарплатных клиентов

Для держателей зарплатных карт Сбербанк предлагает ряд бонусов, среди которых льготные потребительские кредиты до 3 млн руб. на срок от 3-х до 60-ти месяцев. Максимальная сумма кредита рассчитывается для каждого отдельного клиента, исходя из таких показателей:

  • размер заработной платы;
  • стаж на последнем месте работы;
  • возможность и объем поручительства за заёмщика;
  • другие показатели.

Поскольку банк владеет базовой информацией о каждом держателе карты, на рассмотрение заявки уходит не более нескольких часов. Кредиты для зарплатных клиентов выдаются с пониженной ставкой и могут быть оформлены прямо на рабочем месте заёмщика.

Условия и тарифы зарплатного проекта Сбербанка

Для зарплатного проекта в Сбербанке действует льготные тарифы на выпуск, обслуживание, выдачу наличных и другие действия с зарплатными картами. Так, выпуск и обслуживание зарплатной карты бесплатно. Выдача наличных средств в банкоматах территориального отделения и в пределах суточного лимита также происходит с нулевой комиссией. Для карты классического уровня и выше комиссия за выдачу наличных не взимается в банкоматах всех территориальных отделений Сбербанка в РФ. От уровня карты зависит и размер суточного лимита – от 50 тыс. руб. для карт начального уровня (Visa Electron, Maestro) до 1 млн руб. для карт уровня Platinum.

При снятии суммы сверх суточного лимита, банк берёт дополнительную комиссию на эту сумму. Важно помнить, что временные рамки суточного лимита берутся по московскому времени, независимо от региона страны. По дебетовым зарплатным картам может быть установлен лимит овердрафта (кредит на сумму платежа, сверх остатка на карте) с 20% ставкой за пользование и 40% ставкой пени за несвоевременное погашение. Для организаций Сбербанк предлагает специальный тарифный план «зарплатный», который включает в себя расчётно-кассовое обслуживание и зарплатный проект на специальных условиях. Основной расход по такому тарифному плану – месячная плата в районе 3500 руб., незначительно отличающаяся в разных регионах страны.

Документы для зарплатного проекта Сбербанка

Для реализации зарплатного проекта банку необходимо предоставить документы от юридического лица (работодателя) и каждого работника — держателя зарплатной карты. Если организация уже обслуживается в Сбербанке: имеет расчётный счёт или услуги РКО, достаточно будет подать в банк заявление о присоединении к условиям «зарплатного» проекта. В случае, когда организация не является клиентом банка, ей потребуется подать весь комплект документов на открытие расчётного счёта (заявление, копии уставных документов, справки из ФНС, ПФ, карточки подписей и др.), и тогда подключить услугу зарплатного проекта. Всё это можно сделать одновременно. От работника потребуется только паспорт и заявление.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект Сбербанка имеет достаточно много сильных сторон, обусловленных, прежде всего, огромными масштабами банка и наличием программ для увеличения клиентской базы держателей пластиковых карт. Возможности Сбербанка позволяют ему размещать кредитного специалиста и устанавливать банкоматы прямо на крупных предприятиях, присоединившихся к условиям зарплатного проекта. Сформированная банковская история держателей зарплатных карт даёт право на получение льготных кредитов на приобретение недвижимости, автомобилей и других целей. Приятным дополнением для держателей карт являются также доступ к сервису «Сбербанк ОнЛ@йн» и мобильному банкингу.

Зарплатный проект в «Сбербанк Онлайн»

Держатели карт не могут самостоятельно подключиться к зарплатному проекту через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого необходимо обратиться к работодателю с заявлением о выплате заработной платы на карту Сбербанка. В документе нужно указать реквизиты счёта карты для перевода денег.

Смотрите так же:  Договор партнерского соглашения образец

Если вы устроились на новую работу, где зарплата перечисляется через Сбербанк, то работодатель сам предложит вам оформить карту. Никуда ходить не нужно. Её привезут на работу. Если вы хотите получить доступ в личный кабинет через «Сбербанк Онлайн», то для этого потребуется посетить офис банка с паспортом.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников. В чем подвох?

Здравствуйте, у меня ИП без сотрудников, УСН 6%, поступило предложение от Сбербанка на оформление зарплатного проекта для уменьшения процента при переводе средств на карточку физ. лица. Комиссия была 1,3 %, обещают от 0% до 0,3%.

Не придется ли по итогам года с этой суммы еще и НДФЛ 13% заплатить?

Ответы юристов (11)

Здравствуйте, Галина. Поясните какая именно карточка имеется ввиду? Если вам на эту карту поступают денежные средства от клиентов, т.е. от ведения предпринимательской деятельности, то думаю ее не оформят как зарплатную, возможно какая то ошибка оператора надо уточнить.

Но с налогами это никак не связано не волнуйтесь. однозначно никакого НДФЛ вам платить будет не нужно.

Вообще то зарплатный проект предназначен исключительно для начисления заработной платы сотрудникам. Возможно в банке просто не знают что вы работаете без сотрудников поэтому и сделали такое предложение.

Уточнение клиента

Карточка физ. лица

27 Февраля 2016, 17:03

Есть вопрос к юристу?

. Это» замануха «)) для клиентов.Чтоб больше к ним шли.Ничего особенного, я сама этим пользуюсь.

Это делается с одной целью — у банковских работников есть план по продаже продуктов банка, в т.ч. и зарплатных проектов. В этом вся суть предложения, никакого подвоха нет.

Что касается 13% — то в отношении вашего дохода вы уже уплатили 6%, дополнительно у вас нет обязанности ничего платить. Платить придется, если вы будете перечислять деньги на счета других физлиц, т.к. в этом случае вы будете налоговым агентом. В отношении своих доходов — ничего платить не придется.

Уточнение клиента

Т.о. с этой карточки я смогу только снять наличные деньги, оплачивать какие-то расходы(магазин и т.д.), а перечислять физ. лицам нельзя.

27 Февраля 2016, 17:11

Галина, добрый день.

У Вас УСН 6%, поэтому от уплаты НДФЛ Вы освобождены, зарплатный проект, это всего лишь более лояльные условия банка по отношению к лицам, проводящим свои средства через их счета, никакой материальной выгоды, тем более облагаемой налогом у Вас не будет.

Статья 346.20. Налоговые ставки

[Налоговый кодекс РФ][Глава 26.2][Статья 346.20]

1. В случае, если объектом налогообложения являются
доходы, налоговая ставка устанавливается в размере 6 процентов. Законами
субъектов Российской Федерации могут быть установлены налоговые ставки в
пределах от 1 до 6 процентов в зависимости от категорий
налогоплательщиков. В случаях, предусмотренных пунктами 3 и 4 настоящей
статьи, законами субъектов Российской Федерации может быть установлена
налоговая ставка в размере 0 процентов.

Ну оформляйте тогда ее как зарплатную никакого подвоха тут нет.

Никаккого подвоха нет, а пригодится точно может, если, вдруг, понадобиться воспользоваться 1-2 помощниками. Я бы рекомендовала воспользоваться предложением

с зарплатной карточки вы можете делать все что угодно, даже перечислять физлицам. Не путайте зарплатную карточку (зарплатный счет) свой личный с расчетным счетом ИП, т.к. с него вы можете перечислять деньги только на свою зарплатную карту без последствий, а на зарпл карты других физ лиц — только после уплаты НДФЛ.

Уточнение клиента

Физ лицам не на зарплатные карты, не зарплату, перечисления тоже на карточку физ. лица. На свою карточку на другой счет тоже можно перечислять?

27 Февраля 2016, 17:29

Добрый день Галина, по программам Сбербанка уточните лучше информацию по их бесплатной линии. По зарплатному проекту, чтобы была такая комиссия, необходимо соблюсти определенные условия, описывать здесь подробно я Вам не буду, так как условия могут меняться на определенную дату, поэтому если Вы собираетесь воспользоваться данной программой задайте подробные вопросы по тел. 8 (800) 555 55 50

У вас как ИП должен быть расчетный счет: с него вы можете перечислять себе (на свою зарплатную карту, обычный счет физлица) деньги без ограничений. С р/с ИП перечислять деньги третьим лицам по любому основанию можете только после уплаты НДФЛ.

Личный счет (зарплатный) как физлица: можете осуществлять операции без ограничений, в т.ч. перечислять на счета других физлиц, на свои счета и т.д… В этом случае НДФЛ удерживать не придется..

Но, если честно, я считаю, что подвох тут один — получить как можно больше клиентов.благодаря отличным условиям

Размер банковской комиссии определяется договорными отношениями, т.е. банком и Вами. Если в рамках зарплатного проекта Вы будете перечислять заработную плату через реестр, в том числе себе переводить доход для личных нужд, то за такой перевод банк возьмет оговоренную комиссию. Однако, если перевод будет произведен личной платежкой, комиссия будет другая. Зарплатный проект распространяется не на все платежи физическим лицам как выплата зарплаты.

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Зарплатный проект в Сбербанке – для компаний и сотрудников, подать заявку

Выплата заработной платы на карту – привычная форма взаимодействия работодателей и работников в последние десятилетия. Сбербанк разработал специальный продукт, по-своему выгодный работодателям и работникам. Он позволяет существенно упростить финансовые операции, беречь время и экономить деньги обеим сторонам.

Выгодное предложение для работодателей

Зарплатный проект предполагает подключение к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн. Здесь вы сможете автоматизировать процесс выплаты заработной платы или сократить время на ее оформление до минимума. В рамках проекта деньги зачисляются на банковские карты сотрудников без перевода в наличные, что приводит к существенной экономии.

Удобное управление в интернет-банке

Зачисляйте зарплату за 5 минут.

Управление процессом выплаты зарплаты гармонично вписано в систему других финансовых операций по счетам предприятия, и не требует больших усилий. Воспользовавшись этим продуктом, можно:

  • заказать зарплатные карты для сотрудников в уникальном корпоративном дизайне;
  • связать Онлайн-сервис Сбербанка с внутренней бухгалтерской программой компании;
  • оформить карты для новых работников без бумажных заявлений.

Чтобы пользоваться услугами было просто и удобно, за каждой компанией закреплен личный менеджер, который, если это необходимо, готов провести консультации, оформить документы на территории клиента банка.

Для организаций, имеющих филиалы в разных регионах страны, предусмотрена возможность заключения централизованного договора. Он позволит обслуживать все отделения через головную систему выплаты заработной платы.

Участие в зарплатном проекте Сбербанка позволяет работодателю

  • уменьшить загруженность бухгалтера;
  • снизить затраты на снятие, транспортировку, хранение наличных;
  • улучшить имидж, в глазах потенциальных и действующих работников;
  • выплачивать зарплату оперативно и в срок.

Этот банковский продукт для компаний, идущих в ногу со временем, стремящихся увеличить свои конкурентные преимущества и снизить финансовые, управленческие и временные затраты.

Удобный сервис для работников

Имея зарплатную карту в Сбербанке, сотрудники получают больше возможностей:

  • снять наличные с карты можно в банкомате или отделении банка, которые расположены в шаговой доступности во всех крупных и небольших городах страны;
  • получить кредит со льготными процентами без предоставления справки о заработной плате, на основании сокращенного пакета документов, ведь основные данные о клиенте и работодателе банк уже получил;
  • рассчитывать на выгодные условия и сниженные проценты при получении ипотеки в Сбербанке, пройти оформление всего за 2 часа;
  • пользоваться картой без платы за абонентское обслуживание;
  • управлять полученными деньгами через сервисы Сбербанк-онлайн или мобильный банк;
  • участвовать в программе «Спасибо от Сбербанка» и возвращать часть потраченных денег в партнерских магазинах и компаниях в виде бонусов.

Участвуя в зарплатном проекте Сбербанка, можно распоряжаться финансами более разумно, используя сервисы анализа расхода средств или копилку, встроенную в Онлайн-банке.

По выбору работодателя или работника, в зависимости от решения в организации, можно получать зарплату на самые популярные карты банка:

Плата за обслуживание на них разная, но для участников зарплатного проекта более выгодная, чем обычно. При использовании Классической или Золотой картой абонентская плата не взимается.

Как оформить зарплатный проект

Для участия в проекте представителю работодателя необходимо встретиться с сотрудником Сбербанка. Это можно сделать, посетив отделение для юридических лиц или пригласив специалиста в офис компании. Чтобы встреча по поводу заключения договора состоялась, нужно:

  • зарегистрироваться или залогиниться в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • заполнить заявку на участие в проекте;
  • отправить ее в банк.

Можно обратиться к специалисту, который курирует ваши взаимоотношения с банком, он свяжется с вами и договорится о будущем характере взаимодействия по телефону, сообщит о том, какие документы необходимы, как и когда вы сможете передать их в банк.

Для вас будет настроен специальный сервис, которым вы сможете пользоваться через «Сбербанк Бизнес Онлайн», выпущены зарплатные карты для сотрудников. После этого операции по заработной плате вы сможете совершать удаленно.

Чтобы начать пользоваться зарплатным проектом

  • войдите под своим логином и паролем в систему,
  • используя инструкцию Сбербанка, сформируйте реестр зарплатных счетов для своих работников (он необходим и для выпуска карт);
  • или воспользуйтесь готовым шаблоном для создания реестра;
  • смотрите статус зачисления денег по каждому счету в личном кабинете.

При использовании этого банковского продукта вы можете однажды определить, когда и сколько должен получать каждый сотрудник, и перечислять деньги в расчете на весь коллектив на определенный счет. Система сама будет отслеживать сроки и производить выплаты, пока деньги на общем счете не закончатся.

Смотрите так же:  Дефектная комиссия приказ

Зарплатный проект Сбарбанка – современная, постоянно совершенствующая система, которая выгодна обеим сторонам, работодателю и работнику.

  • Заявление о присоединении к Условиям в рамках «зарплатных» проектов (с 05.03.2018) (pdf) (docx);
  • Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов (с 05.03.2018) (pdf) (docx);
  • Заявление о присоединении к Условиям в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа по поручению Клиента (с 05.03.2018) (pdf) (docx);
  • Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа по поручению Клиента (с 05.03.2018 до 12.06.2018) (pdf) (docx);
  • Условия предоставления услуг в рамках «зарплатных» проектов без возможности формирования Банком расчетного документа по поручению Клиента (с 12.06.2018) (pdf) (docx);
  • Памятка клиентам по формированию платежных документов к реестрам;
  • Приложения к условиям в рамках «зарплатных» проектов (с 10.10.2017) (zip)
    • Вложенные файлы
      • Доверенность на открытие счета и выпуск карты (pdf) (docx);
      • Доверенность на получение карты и ПИН-конверта (pdf) (docx);
      • Образцы оттиска печати и подписей уполномоченных лиц (pdf) (docx);
      • Перечень допустимых видов зачислений по Договору о предоставлении услуг в рамках «зарплатных» проектов (pdf) (docx);
      • Перечень контактных лиц (pdf) (docx);
      • Расшифровка к сумме платы (pdf) (docx);
      • Реестр на открытие счетов и выпуск карт (бумажный носитель) (pdf) (docx);
      • Реестр открытых счетов (бумажный носитель) (pdf) (docx);
      • Счет на оплату услуг (pdf) (docx);
      • Электронный Реестр (XML_выпуск_зачисление_результат) (pdf) (docx);
      • Электронный Реестр (зачисление__DBF) (pdf) (docx);
  • Условия предоставления пакетов услуг руководителям компаний (pdf)
  • Критерии выпуска премиальных карт сотрудникам Предприятий в рамках зарплатного проекта (pdf) (docx);
  • Формат электронного реестра на выпуск банковских карт (zip);
  • Требования Банка к картам в корпоративном дизайне (pdf);
  • Опросный лист (Анкета физ.лица-нерезидента) (с 10.10.2017) (pdf) (docx);
  • О раскрытии информации о наличии статуса налогового резидента иностранного государства:
    • Анкета физического лица/индивидуального предпринимателя (дополнительные сведения) (pdf) (docx);
    • Информация для Клиентов (pdf) (docx);
  • ИСК_ЮЛ(115-ФЗ) (zip)
    • Вложенные файлы:
      • Информационные сведения клиента-юр.лица в целях 115-ФЗ с 28.09.2016 (pdf) (docx);
      • Приложение 1_Сведения о выгодоприобреталеле-юр.лице (pdf) (docx);
      • Приложение 2_Сведения о выгодоприобреталеле – физ.лице (pdf) (docx);
      • Приложение 3_Сведения о бенефициарном владельце (pdf) (docx);
      • Приложение 4_Сведения о физ.лице – ЕИО_представителе (pdf) (docx);
      • Приложение 5_Сведения о юл.лице_представителе (pdf) (docx);
  • ИСК_ИП (115-ФЗ) (zip)
    • Вложенные файлы:
      • Информационные сведения клиента-ИП в целях 115-ФЗ с 28.09.2016 (pdf) (docx);
      • Приложение 1_Сведения о выгодоприобреталеле-юр.лице;
      • Приложение 2_Сведения о выгодоприобреталеле – физ.лице;
      • Приложение 3_Сведения о бенефициарном владельце;
      • Приложение 4_Сведения о физ.лице – ЕИО_представителе.

Тарифы и операционное время

Подать заявку на зарплатный проект.

Зарплатный проект в Сбербанке

Сегодня действует удобный инструмент для организаций по выплате заработных плат своим сотрудникам на карточку Сбербанка – Зарплатный проект. Инструкция, тарифы, условия подключения и преимущества от использования рассмотрены ниже.

Основные принципы обслуживания

Реализация данного предложения позволяет компаниям упростить процедуру выдачи заработной платы. Организации потребуется заключить с банковским учреждением договор, при этом схема его оформления упрощена и предусматривает даже онлайн-обращение. После этого компания совместно с банком организовывает выдачу своим сотрудникам карточек и открытие счетов. Созданная для зарплатного проекта в Сбербанке инструкция для бухгалтера поясняет детально проведение всех операций.

Для управления счетами компания регистрируется на Бизнес Онлайн

Не касаясь тонкостей, процесс взаимодействия выглядит таким образом:

  • Компания перечисляет общую сумму фонда оплаты за месяц на единый счет.
  • Предоставляет в банк информацию о величине зарплаты каждого сотрудника.
  • Банковское учреждение переводит в обозначенный заблаговременно срок указанные размеры на счета работников.

При этом компания экономит средства, которые затрачиваются на получение наличных. Крупная организация может запросить установку терминала или банкомата в офисе или на своей территории, посредством которых работники смогут получать наличные.

Предприятию рекомендуют зарегистрироваться в Сбербанк Бизнес Онлайн. Зарплатный проект, инструкция по работе с которым рассмотрена ниже, при этом позволяет подавать реестры дистанционно, переводить средства и контролировать общую ситуацию по счету. Таким образом, для передачи информации и других взаимодействий с банком не требуется физическое посещение отделения.

Преимущества для сотрудников

Сотрудникам выдаются карточки международного формата. Таким образом, они получают возможность использовать их даже за границей страны, управлять перечислениями и производить операции при помощи дистанционных сервисов. Кроме этого, карта дает такие возможности:

  1. Оформление дополнительной карточки на данный счет для родственника.
  2. Возможность оформить кредит, в т.ч. целевой по более низкой ставке, чем предусмотрено для обычных клиентов.
  3. Оформить ипотеку на лояльных условиях.
  4. Накапливать баллы, которыми можно расплачиваться в определенных точках продаж и интернет-магазинах (программа Спасибо).
  5. Пользоваться акциями и скидками от компаний Visa и MasterCard.
  6. При утрате карты, она блокируется, а все средства остаются в сохранности. Допускается выдача нового продукта с обновленными кодами на существующий счет.
  7. Предусмотрена ставка для получения дохода. Для этого необходимо переводить средства на Сберегательный счет и накапливать их.

Как подключить зарплатный проект

Чтобы сотрудники компании получали выплаты на карты Сбербанка первым шагом будет подача заявки. После отправки в кредитную организацию заявления, нужно обождать определенное время, необходимое для согласования. С указанным лицом свяжется банковский специалист, который будет закреплен конкретно за данной компанией.

Заявку необходимо заполнить или в отделении, или на сайте банка и ожидать ответа от менеджеров для дальнейшего подписания договора

Инструкция по подаче информации в рамках проекта

Подача заявления на участие в программе возможна в удаленном режиме. Потребуется заполнить бланк на сайте, в котором указать общую информацию о предприятии: наименование, период осуществления деятельности, количество работников, ФОТ на месяц, адрес, телефон, контактное лицо.

Внесение данных подразумевает упрощенную схему. В частности бухгалтеру или иному уполномоченному лицу потребуется заполнить Реестр работников. Его бланк расположен на сайте и содержит такие пункты:

  • Фамилия, имя отчество сотрудника.
  • Фамилия, инициалы латинскими буквами (информация появляется автоматически, после заполнения данных на русском языке).
  • Дата рождения, город, страна.
  • Адрес (фактический и прописка).
  • Данные паспорта.
  • Секретный код, необходимый для идентификации пользователя.
  • Номера телефонов (требуется минимум два. Это могут быть рабочий, домашний, мобильный, служебный мобильный и др.).
  • Электронный адрес.
  • Должность сотрудника.
  • Тип карты (Классическая, Голд, Платинум).
  • Коды банка (отделение, филиал).

После внесения информации обо всех сотрудниках, реестр надлежит «экспортировать», нажав соответствующую кнопку. После этого выставляется электронная подпись и документ передается в банк.

При внесении изменений в инструкцию, внедрении новых технологий или подключении дополнительных сервисов, компания автоматически интегрируется к ним.

Участие в зарплатном проекте Сбербанка имеет ряд преимуществ как для руководителей предприятия, так и для его подчиненных. Получение зарплаты по карточным продуктам банка позволяет получать клиентам определенные льготы при получении кредитов и оформления кредитных карт. Это объясняется тем, что у банка есть реальная информация о доходах данной категории клиентуры.

Зарплатный проект в Сбербанке: тарифы для бизнеса, виды карт, подача онлайн-заявки и отзывы

Рассмотрим в статье условия и тарифы для бизнеса на зарплатный проект в Сбербанке. Разберем виды карт для сотрудников ИП и ООО, порядок заполнения заявления и содержимое договора. Мы подготовили для вас пошаговую инструкцию подачи онлайн-заявки и собрали отзывы.

Особенности зарплатного проекта в Сбербанке

Зарплатный проект Сбербанка — оптимальное решение для юридических лиц, позволяющее начислять деньги сотрудникам на банковские карты крупнейшего российского банка. Сотрудничество со Сбербанком России в рамках зарплатного проекта значительно упрощает процедуру выплаты зарплаты.

Для чего нужен зарплатный проект Сбербанка — вопрос, не требующий длительного поиска ответа, поскольку он равноценно выгоден и компании, и ее сотрудникам. Программа проекта предполагает, кроме обычных возможностей, специальные услуги — упрощенный порядок начисления зарплаты, использование пластиковых карт международных платежных систем и т. д.

Что такое зарплатный проект Сбербанка, понять несложно. Это, прежде всего, современный и быстрый способ перечисления зарплаты. Его оформление позволит организации снизить нагрузку на бухгалтера и сократить оборот бумажных носителей. Уменьшаются расходы на транспортировку и выдачу наличных, а также повышается привлекательность предприятия в качестве работодателя.

Вопрос, как сделать зарплатный проект, достаточно простой. Если компания или организация ранее сотрудничала с банком, то для присоединения к данной системе достаточно подать соответствующее заявление. Если сотрудничества со Сбербанком не было, специалистам вашей компании необходимо узнать, как работает зарплатный проект с помощью сайта банка, после чего собрать и предоставить необходимый пакет документов.

Теперь узнаем, кто это — участники зарплатного проекта. С одной стороны, здесь выступает компания-работодатель, с другой — ее сотрудники. Сегодня более 35 миллионов россиян используют зарплатные карты. А для работодателей — это наиболее приемлемый и удобный способ расчета с коллективом. Являясь участником данной системы, сотрудники компании также имеют свои выгоды.

Преимущества зарплатного проекта в Сбербанке

Компания, которая заключила соглашение со Сбербанком на зарплатный проект (что возможно при выполнении минимального уровня фонда заработной платы) получает многие преимущества:

Упрощение порядка выдачи заработной платы. В ходе использования платежных карт не нужно считать крупные суммы в отделении и беспокоиться о транспортировке наличных в офис организации, хранить, вести учет и осуществлять выдачу денег вручную.

Функция бухгалтерии сводится к заполнению и направлению в ПАО Сбербанк расчетной ведомости с перечнем сотрудников и сумм, которые требуется перечислить на их платежные карты.

Для малого бизнеса, а также ИП с небольшим оборотом денежных средств зарплатный проект «Сбера» — прекрасная возможность уменьшить расходы на содержание кассира. Лишние деньги можно направить на развитие бизнеса.

Смотрите так же:  Образец приказа по уборке территории предприятия

Возможность пользоваться услугами зарплатного проекта без открытия расчетного счета.

Преимущества для работников, выбравшие безналичный вариант получения зарплаты, также вполне очевидны:

  • Начисление зарплаты на карту позволяет сотруднику экономить время, поскольку деньги он может обналичить в любое время.
  • Обслуживание заработных карт с помощью банкоматов без комиссии по всей стране.
  • Снимать можно любой объем наличных, в удобное время.
  • Перевод денег на другую карту также осуществляется без комиссии.
  • Заработной картой можно оплачивать любые покупки, в том числе и через интернет, а также коммунальные платежи, налоговые отчисления и т. д.
  • Операции можно контролировать при подключении приложения «Мобильный банк».
  • При пользовании заработной картой более 6 месяцев можно быстро оформить кредитку. Ипотечный и потребительский кредиты оформляются по сниженным процентам.
  • Управлять оплатами, счетами и вкладами можно удаленно, с помощью интернета.
  • Владелец банковского продукта может получить дополнительную платежную карту к основному счету для своих родственников.
  • По данной карте можно использовать овердрафт — краткосрочный займ на сумму, обозначенную в соглашении, с последующей выплатой в установленный срок без начисления комиссии.
  • Пользователи заработных карт регулярно подпадают под акции и специальные предложения от партнеров Сбербанка.

Преимущества для бухгалтера

Использование зарплатного проекта существенно упрощает работу бухгалтера предприятия. И в целом, система начисления заработной платы, а также прочих выплат через Сбербанк довольно простая. Бухгалтерия компании получает доступ в личный кабинет на сайте банка для выполнения всех процедур в удаленном режиме. Вход в зарплатный проект осуществляется посредством ввода логина и пароля после подключения услуги для компании.

Любой бухгалтер разберется в течение нескольких минут, как работать с зарплатным проектом. При необходимости можно использовать инструкцию 1С для бухгалтера для правильного заполнения всех документов.

Перед направлением сведений в Сбербанк уполномоченному лицу нужно заполнить электронный реестр. Бланк можно скачать на сайте. В личном кабинете закрепленного за проектом пользователя есть вся необходимая информация о том, как добавить или включить сотрудника в реестр, как перечислять заработную плату, как установить необходимый вид зачисления и т. д. Кроме этого, в реестре указываются анкетные и паспортные данные сотрудников компании, адрес их прописки и проживания, должность, тип используемой банковской карты и другие сведения.

После внесения информации документ подлежит экспортированию. На файле формируется электронная подпись, и он передается для обработки в банк в режиме онлайн.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе. Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека). То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.

Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:

Зарплатный проект Сбербанка – условия, инструкция и тарифы

Разработка и реализация зарплатных проектов (ЗП) – одно из направлений работы с корпоративными клиентами.

Сбербанк является пионером в освоении этого финансового пространства, удобного и для банкира, и для потребителя (юридическое лицо). Сегодня на зарплатное обслуживание перешли практически все крупные банки страны. Над проектами работает целый отряд специалистов. Сотрудничество осуществляется строго на договорной основе. Механизм работы проекта заключается в последовательном и регулярном выполнении 3-х шагов:

  • Перечисление денежной суммы в объеме месячной заработной платы от компании на счет банка;
  • Распределение денег по карточным счетам сотрудников;
  • Обеспечение беспрепятственной выдачи наличных или использование зарплатной карты (ЗК), как инструмента для оплаты товаров и услуг.

Лицо, ответственное за начисление зарплаты, выполняет все необходимые расчеты, заполняет реестры, пользуясь современным программным обеспечением (включая разные 1С конфигурации). По договоренности с партнером Сбербанк устанавливает на предприятии ПО, необходимые для реализации ЗП.

Внимание! В 2016 году деятельность Сбербанка в рамках ЗП осуществляется по ускоренной схеме, с использованием платформы «Сбербанк Бизнес Онлайн». На такое взаимодействие перешло уже несколько десятков тысяч юридических лиц. Новая технология позволяет переводить деньги на счета сотрудников в течение 10 минут, при этом бухгалтер предприятия имеет возможность отслеживать поступления в онлайн-режиме.

Преимущества новой технологии:

  • Высокая скорость перечисления зарплаты;
  • Обеспечение легкого доступа к другим продуктам и сетям, например, Сбербанк Онлайн, Автоплатеж, мобильный банк и пр.;
  • Улучшение условий кредитования: чтобы получить кредит, в т.ч., оформить ипотеку, зарплатному клиенту требуется минимум документов, времени. В отношении партнеров Сбербанк применяет иные (льготные) тарифы, назначая низкие процентные ставки.

Инструкция по внедрению

У любого учреждения, уполномоченного реализовывать ЗП, имеется специальный документ – условия предоставления сервисных услуг. Банк предлагает ознакомиться с формулировками условий, после чего в случае согласия организации подписывают двусторонний договор-оферту (на практике – подписывает заявление, где просит о присоединении к проекту и соглашается с договорными условиями). В большинстве случаев банк оставляет за собой право на их изменение или введение новых опций без подписания дополнительного соглашения, но, как показывает практика, они редко расходятся с интересами второй стороны.

Далее следуют шаги по внедрению на предприятие ЗП, в т.ч.:

  • Сбербанк выпускает нужное количество именных ЗК на базе Visa, MasterCard;
  • Ответственный менеджер распространяет платежные инструменты среди работников – такой подход практикуется на крупных фирмах. Сотрудникам небольших предприятий предлагают самим отправиться в отделение Сбербанка с целью подписания договора на получение пластика.

ЗК может иметь любой уровень – от начального до премиального. Выбор образца остается на усмотрение банка и зависит от ряда субъективных факторов (от предполагаемой зарплаты работника, должности, деятельности компании, ее масштаба и пр.). После подписания договора клиент передает банку документы со сведениями о сотрудниках, включая копии паспортов. На выпуск ЗК отводится около 10-ти рабочих дней.

Условия и тарифы

На обслуживание/выпуск ЗК, а также на другие операции, выполняемые с их помощью, устанавливают льготные тарифы. Например:

  • Не нужно оплачивать выпуск, годовое обслуживание пластика;
  • Снять деньги в банкоматах, находящихся на территории обслуживающего отделения, предлагается бесплатно (оплатить комиссию придется, если превышен суточный лимит на снятие наличных);
  • Несмотря на то, что это не кредитная карта, на нее устанавливают лимит овердрафта с переплатой 20% (ставка за пользование) и 40% (штрафная ставка за просрочку);
  • Суточный лимит устанавливается с учетом категории ЗК, соответственно, если предполагаете снимать больше – закажите пластик на уровень выше. С продукта начального уровня бесплатно в сутки можно снять до 50 тыс. руб., тогда как для «платиновых»максимальная планка поднята до 1 млн руб.

Сверхлимита снимать наличность можно, но на сумму, на которую вы превысили установленный уровень, будет начислена комиссия. Сбербанк может предложить организации уникальный тарифный план, в рамках которого расчетно-кассовое обслуживание и другие опции ЗП будут рассчитываться по льготным тарифам. Предложение платное, стоимость тарифного плана – примерно 3,5 тыс. руб. в месяц (могут быть незначительные расхождения при установлении оплаты для компаний в разных регионах).

Узнайте о тарифах, установленных на вашу ЗК, перейдя по ссылке.

Вопрос-ответ: полезная информация о зарплатных проектах

1. За какие опции зарплатного договора платят участники проекта?

Руководитель оплачивает выпуск карты, ее годовое обслуживание по льготному тарифу, поскольку в рамках единого договора приходится приобретать сотни, а иногда и сотни тысяч платежных инструментов. Еще один платеж – за распределение банком средств по счетам сотрудников.

2. Какими путями передают в Сбербанк электронные ведомости?

Передача электронных реестров происходит через систему «Сбербанк Бизнес-Онлайн» и возможна следующими способами:

  • Почтовым сообщением с файловым вложением и электронной подписью SberSign;
  • Посредством функционала «Зарплатный проект»: либо с помощью создания реестра в системе Сбербанк Онлайн, либо импортируя реестр, созданный самостоятельно с использованием 1С.

3. Какое предприятие может претендовать на участие в ЗП?

В главный банк России может обратиться любая организация, официально выплачивающая зарплату. Сегодня приоритеты изменились: если ранее банкам было не интересно сотрудничать с небольшими фирмами и расчет был сделан на крупные холдинги, то теперь участвовать в ЗП и извлекать из сотрудничества выгоду может любое предприятие, имеющее в штате не более сотни работников.

4. Что делать с ЗК после увольнения?

Можно ее сдать, обратившись в специальный отдел выпустившей ее организации, или продолжать пользоваться. Только придется обратиться в банк и поменять тарифный план с зарплатного на стандартный, ведь оплачивать обслуживание теперь будет держатель пластика, а не работодатель.

Кстати, если вы не желаете получать зарплату на карту Сбербанка, нужно сказать об этом работодателю. Руководитель не может навязывать свои правила выплаты денег физическим лицам – это решает сам работник (№197-ФЗ, ст.131, ТК России). С другой стороны, вы ничего не теряете, а напротив приобретаете за счет участия в ЗП. У вас в руках – удобный платежный инструмент, за который не нужно платить. Отзывы людей-участников ЗП всюду положительные. Вы можете пользоваться овердрафтом или оформлять крупные кредиты за сутки, не боясь получить отказ. Вы – привилегированный клиент банка, а это открывает доступ ко многим инструментам, которые закрыты для «людей с улицы».

Очень ждем ваши отзывы, репосты и комментарии, спасибо.

108shagov.ru. Все права защищены. 2019