Договор на обслуживание счета бюджета

Договор на обслуживание счета бюджета

ДОГОВОР НА РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ОРГАНОВ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА В УСЛОВИЯХ ФИНАНСИРОВАНИЯ РАСПОРЯДИТЕЛЕЙ БЮДЖЕТНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ ЛИЦЕВЫЕ СЧЕТА, ОТКРЫТЫЕ ИМ В ОРГАНАХ ФЕДЕРАЛЬНОГО КАЗНАЧЕЙСТВА [1]

«__» __________ 19__ г. г. ______________

(наименование юридического лица)

в лице __________________________________________________________,

(наименование должности руководителя учреждения Банка России

(уполномоченной кредитной организации или ее филиала)

действующего на основании __________________________, именуемое в дальнейшем «Банк» и отделение (управление) федерального казначейства по __________________________________________________

(республике в составе Российской Федерации, краю,

автономному округу, автономной области, области, городу, району;

наименование и местонахождение (почтовый индекс, адрес,

телефон), идентификационный номер)

в лице начальника отделения (управления) федерального казначейства _____________________, действующего на основании ________________,

именуемый в дальнейшем «Клиент», вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор [2] о нижеследующем:

1. Предмет Договора

1.1. Предметом настоящего Договора является:

1.1.1. Открытие и обслуживание счета по учету средств федерального бюджета (в дальнейшем — «счета») Клиента Банком, включающее в себя прием и зачисление поступающих на счет денежных средств, выполнение распоряжений Клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведение других операций по его счету.

2. Обязанности Сторон

2.1. Клиент обязуется:

2.1.1. Представить документы, необходимые для открытия счета:

— распоряжение Главного управления федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации о предоставлении полномочий на осуществление операций со средствами федерального бюджета;

— приказ Министерства финансов Российской Федерации или распоряжение Главного управления федерального казначейства Министерства финансов Российской Федерации об открытии счетов по учету средств федерального бюджета распорядителям средств федерального бюджета в данном органе федерального казначейства;

— заявление на открытие счета по форме № 0401025;

— карточку с образцами подписей и оттиском печати, заверенных вышестоящим органом федерального казначейства, по форме № 0401026;

— справку о постановке на учет в налоговом органе по установленной форме;

— справку о регистрации в Пенсионном фонде Российской Федерации по установленной форме;

— документ, подтверждающий регистрацию в качестве плательщика страховых взносов (платежей) в фонды обязательного медицинского страхования;

— другие документы, предусмотренные соответствующими нормативными актами Министерства финансов Российской Федерации, Центрального банка Российской Федерации, Положением «О федеральном казначействе Российской Федерации».

Кроме того, для открытия счета по учету средств федерального бюджета в кредитной организации, уполномоченной Правительством Российской Федерации на обслуживание счетов по учету средств федерального бюджета, — письменное разрешение Главного управления федерального казначейства Минфина России об открытии счета органу федерального казначейства в указанном банке с обязательной ссылкой на решение Правительства Российской Федерации, а также письменное подтверждение Главного управления (Национального банка) Банка России, действующего на территории соответствующего субъекта Российской Федерации, об отсутствии возможности обслуживания этого счета в учреждениях Банка России.

2.1.2. Правильно оформлять и своевременно представлять платежные поручения (сводные платежные поручения) на перечисление средств учреждениям, предприятиям и организациям со счета по учету средств федерального бюджета, а также чеки на получение наличных денег в соответствии с нормативными актами Минфина России, Банка России, Госналогслужбы России.

2.1.3. Осуществлять финансирование расходов федерального бюджета и расходов распорядителей средств федерального бюджета с отдельного лицевого счета балансового счета N 120 «Средства федерального бюджета» с символом отчетности банка N 99 в пределах остатка средств на этом счете.

2.1.4. Уведомлять Банк в письменной форме в течение 10 дней после получения выписок из своего лицевого счета о суммах, ошибочно зачисленных в дебет или кредит счета. В случае неполучения Банком письменного уведомления совершенные операции и остаток средств на лицевом счете Клиента считаются подтвержденными.

2.1.5. Своевременно представлять Банку необходимые для организации работы по ведению счета по учету средств федерального бюджета нормативные акты Министерства финансов Российской Федерации.

2.2. Банк обязуется:

2.2.1. Осуществлять расчетно — кассовое обслуживание счета Клиента в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными указаниями Центрального банка Российской Федерации, в том числе совместными с Министерством финансов Российской Федерации по исполнению федерального бюджета.

2.2.2. Осуществлять операции по счету Клиента на основании расчетно — денежных документов Клиента в пределах остатка средств на его счете не позднее следующего рабочего дня после представления в Банк платежного поручения или в день представления в Банк денежного чека.

2.2.3. Производить выдачу по чекам Клиента наличных денег уполномоченным Клиентом представителям распорядителей бюджетных средств.

2.2.4. Не позднее следующего рабочего дня после проведения операций предоставлять Клиенту выписки из лицевого счета с соответствующими приложениями.

2.2.5. Предъявленные к счету Клиента инкассовые поручения и переданные в соответствии с Указаниями Министерства финансов Российской Федерации от 05.05.97 N 36н и Центрального банка Российской Федерации от 11.06.97 N 433а к его счету расчетные документы, ранее предъявленные к счетам распорядителей бюджетных средств и не оплаченные на момент их закрытия, оплачиваются со счета Клиента в порядке, установленном действующим законодательством и нормативными банковскими документами. При отсутствии или недостаточности средств на счете Клиента указанные документы учитываются в картотеке к внебалансовому счету N 9929 «Расчетные документы, не оплаченные в срок», их оплата осуществляется в порядке очередности, установленной законодательством Российской Федерации и принятыми в соответствии с ним банковскими правилами.

2.2.6. Соблюдать конфиденциальность по операциям Клиента и не предоставлять сведения по ним, кроме случаев, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

2.2.7. Восстанавливать на счете Клиента ошибочно списанные суммы не позднее дня, следующего за днем установления факта ошибочного списания.

2.3. В процессе ведения счета и совершения операций по нему Банк имеет право:

2.3.1. Отказать Клиенту в приеме расчетно — денежных документов при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им техники оформления расчетно — денежных документов.

2.3.2. Отказать Клиенту в совершении расчетных и кассовых операций при представлении Клиентом расчетно — денежных документов, подписанных лицами, не являющимися распорядителями счета.

2.3.3. Возвращать без исполнения документы Клиента со дня, следующего за днем расторжения настоящего Договора.

2.3.4. Списывать со счета Клиента ошибочно зачисленные средства в безакцептном порядке не позднее дня, следующего за днем установления факта ошибочного зачисления по мемориальному ордеру.

3. Прочие условия

3.1. За открытие и обслуживание счета Клиента комиссионное вознаграждение не взимается.

3.2. Бланки денежных чековых книжек Банк предоставляет Клиенту бесплатно.

3.3. На остаток денежных средств на счете Клиента Банк проценты не начисляет и не уплачивает.

3.4. В случае необходимости Банк оказывает Клиенту бесплатно консультационные услуги и помощь при проверке причин задержки перечисления средств с его счета.

3.5. При изменении юридического статуса Сторон обязанности Сторон, предусмотренные настоящим Договором, принимает на себя правопреемник Сторон.

3.6. Изменения и дополнения в настоящий Договор вносятся Сторонами в случае принятия соответствующих правовых актов.

3.7. При возникновении необходимости использования электронных платежных документов их применение будет определяться дополнительными соглашениями.

4. Ответственность Сторон

4.1. За ненадлежащее совершение операций по счету: несвоевременное зачисление на счет поступивших сумм либо их необоснованное списание Банком со счета, а также невыполнение указаний Клиента о перечислении денежных средств со счета либо об их выдаче со счета Банк несет ответственность в соответствии со статьей 395 Гражданского кодекса Российской Федерации. За необоснованное списание Банком денежных средств со счета Клиента Банк обязан уплатить на эту сумму пеню в размере 50 процентов процентной ставки рефинансирования (учетной ставки) Банка России на день исполнения обязательства. При этом убытки сверх размера неустойки Банком не возмещаются.

4.2. Банк не несет ответственности за задержки в расчетах, возникающие в результате ошибок других банков и расчетных центров или иных органов, участвующих в расчетах, а также за ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору вследствие обстоятельств непреодолимой силы, то есть чрезвычайных и непредотвратимых при данных условиях обстоятельств.

5. Срок действия Договора

5.1. Стороны договорились, что настоящий Договор заключен на один год и вступает в силу с момента подписания его обеими Сторонами. Договор считается пролонгированным на следующий год, если до истечения срока ни одна из Сторон не уведомила другую о его прекращении.

5.2. Досрочное расторжение Договора производится по основаниям и в порядке, предусмотренном законодательством.

6. Порядок рассмотрения споров

6.1. В случае возникновения между Банком и Клиентом споров или разногласий, вытекающих из настоящего Договора или связанных с ним, Стороны примут все меры к их разрешению путем переговоров между собой.

6.2. Если Сторонам не удастся разрешить споры или разногласия путем переговоров, то такие споры разрешаются в порядке, предусмотренном действующим законодательством.

7. Юридические адреса Сторон

(наименование и местонахождение (наименование и местонахождение

(почтовый индекс, адрес, (почтовый индекс, адрес, ) телефон, БИК, номер

телефон корреспондентского счета) ) учреждения

отделения федерального Банка России или кредитной

казначейства организации (филиала))

Начальник отделения Начальник (Председатель)

федерального казначейства учреждения Банка России

или кредитной организации

М.П. отделения федерального М.П. учреждения Банка

казначейства России или кредитной

«__» _______________ 199_ г. «__» ____________ 199_ г.

[1] Утв. письмом Банка России от 1 декабря 1997 г. № 25-Т.

[2] В случае, если в соответствии с указаниями Министерства финансов Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации счет органу федерального казначейства открывается в уполномоченной кредитной организации, то после слов «заключили настоящий договор» должна быть сделана ссылка на решение Правительства Российской Федерации, в соответствии с которым данная кредитная организация утверждена в качестве уполномоченной на обслуживание счетов органов федерального казначейства по учету средств федерального бюджета.

Адрес офиса:

ООО «ТРИЗ»
ИНН 7705540745
ОГРН 1137746436178

Образцы договоров

Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание

Для открытия счета юридическому лицу

Для открытия счета индивидуального предпринимателя

Утвержден Распоряжением Председателя Правления
ПАО КБ «Центр-инвест» № 703 от 21.12.2018г.

Перечень тарифов и услуг, предоставляемых клиентам
(юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям,
нотариусам, адвокатам) ПАО КБ «Центр-инвест».

60 руб. за каждый документ

60 руб. за каждый документ

30 руб. за каждый документ

30 руб. за каждый документ

3.4.1. Переводы в долларах США
— все комиссии за счет бенефициара (BEN), удерживаются из суммы перевода

— ваши расходы и комиссии по переводу просим списать с нашего счета, комиссии и расходы других банков отнести на счет бенефициара” (SHA)

— с условием отнесения комиссии за счет отправителя (OUR):
— гарантированный OUR – гарантированное получение бенефициаром полной суммы платежа при переводе денежных средств в долларах США в банки, находящиеся за пределами США
— без гарантии получения полной суммы платежа бенефициаром

— 0,10% от рублевого эквивалента переводимой суммы по курсу Банка России (мин. Сумма 1000 руб.; макс. – 12000 руб.)
— 0,10% от рублевого эквивалента переводимой суммы по курсу Банка России (мин. сумма 1500 руб.; макс. – 12000 руб.)

Смотрите так же:  Наследование предприятия по завещанию

— 0,10% от рублевого эквивалента переводимой суммы по курсу Банка России (мин. Сумма 2500 руб.; макс. – 12000 руб.)
— 0,13% от рублевого эквивалента переводимой суммы по курсу Банка России (мин. Сумма 2000 руб.; макс. – 12000 руб.)

12.4.2. Операции по контрактам (кредитным договорам), не подлежащим постановке на учет в банке:

— зачисление на счет резидента от нерезидента в валюте РФ;

— выплаты социального характера, заработной платы, дивидендов, командировочных расходов;

без взимания вознаграждения

без взимания вознаграждения

0,1% от суммы проводимой валютной операции, если операция осуществляется в валюте РФ, но не менее 200 руб.
либо 0,1% от рублевого эквивалента суммы проводимой валютной операции по курсу Банка России, но не менее 200 руб.

* Плата за обслуживание счета не взимается:

  • при условии если не производились операции по счету и среднедневной остаток денежных средств в месяце, за который начисляется оплата, составлял 0 рублей.
  • по счетам, у которых на конец расчетного месяца действует Решение налогового (таможенного) органа о приостановлении операций по счетам или произведено наложение ареста на сумму по исполнительному документу, плата за обслуживание счета не взимается, если сумма остатка меньше или равна сумме ареста, приостановления операций.

** Специальный курс, определяемый казначейством Банка приближенно к рыночному биржевому курсу в момент проведения операции по Поручению Клиента.

*** Тариф применяется к счетам, открытым юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям при перечислении денежных средств на счета физических лиц, открытые в других кредитных организациях, в том числе карточные счета физических лиц, на счета до востребования, срочных вкладов, платежных карт, а также счета 301, 302, 303, 474 с указанием в поле «Назначение платежа» или в поле «Получатель» лицевого счета физического лица либо счета/номера банковской карты, а так же в случаях, когда по назначению платежа можно идентифицировать получателя денежных средств как физическое лицо.
Тариф не применяется к платежам, отнесенным к 1-4 очередности платежа в соответствии со статьей 855 Гражданского кодекса РФ.

Договор на обслуживание счета бюджета

Одним из основных направлений в деятельности АО МКБ «ДОМ-БАНК» традиционно является обслуживание корпоративных клиентов — предприятий, организаций и компаний, принадлежащих к различным отраслям российской экономики.

Расчетно-кассовое обслуживание

АО МКБ «ДОМ-БАНК» предлагает своим клиентам – юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям широкий спектр услуг:

  • Открытие и обслуживание счетов
  • Переводы и зачисление денежных средств в рублях и иностранной валюте
  • Прием и выдача наличных денежных средств и других ценностей
  • Инкассация и доставка наличных денежных средств и других ценностей
  • Расчеты по инкассо
  • Организация приема платежей от физических лиц за предоставленные товары, работы, услуги.
  • Установка и обслуживание по системе «Банк-Клиент».

Условия открытия и обслуживания счетов

  • Банк открывает счет Клиенту и заключает договор банковского счета с присвоением соответствующего номера расчетного счета после предоставления Клиентом всех документов
  • расчетно-кассовое обслуживание Клиентов проводится в соответствии с тарифами Банка.
  • операции по счетам Клиента проводятся персональным менеджером счета
  • выписки с расчетного счета выдаются Банком на следующий день после совершения банковской операции
  • списание и зачисление средств проводится по схеме «день в день»
  • зачисление средств осуществляется сразу по итогам рейса
  • распоряжения по счету принимаются: понедельник — пятница, с 9.00 до 17.00, без обеденного перерыва.

Перечень бланков документов для открытия расчетного счета юридическому лицу:

Перечень бланков документов для открытия расчетного счета Индивидуальному Предпринимателю (ИП):

Важная информация:

Расчетные счета (в рублях и иностранной валюте) открываются:

  • юридическим лицам — резидентам, в том числе религиозным, общественным, профсоюзным и иным некоммерческим организациям, филиалам, представительствам юридических лиц, а также индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в соответствии с законодательством Российской Федерации.
  • юридическим лицам — нерезидентам, их филиалам и представительствам, в том числе находящимся в Российской Федерации иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам.

Счета по учету средств, полученных из федерального бюджета, бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов, открываются бюджетным учреждениям и негосударственным организациям, являющимся получателями бюджетных средств.

Накопительные счета открываются для зачисления денежных средств в оплату уставного капитала обществ с ограниченной ответственностью до момента их государственной регистрации и не могут использоваться для проведения иных операций.

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (вариант 2)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание

Настоящий договор заключен между сторонами-участниками, указанными

ниже, подписан в___________________________ _________________ 20___ года

(город, поселок и т.п.) (число, месяц)

в ____________ экземплярах: по __________ для каждой из сторон договора,

причем все экземпляры имеют равную правовую силу.

Акционерный банк»_________________________», именуемый в дальнейшем

«Банк», в лице _________________________________________, действующего на

(должность, фамилия, имя, отчество)

основании _____________________________________, с одной стороны, и

(устава, положения, доверенности)

_________________________________________, именуемое в дальнейшем

(наименование предприятия, организации)

«Клиент», в лице _____________________________________, действующего на

(должность, фамилия, имя, отчество)

основании _________________________________, с другой стороны, полномочия

(устава, положения, доверенности)

которых на заключение договора прилагаются к экземплярам его для сторон,

заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предметом настоящего договора являются условия комплексного расчетно-кассового обслуживания счета, владельцем которого является Клиент.

2. Расчетно-кассовое обслуживание счета Клиента производится Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, Министерства финансов Российской Федерации, правовыми актами исполнительных органов власти и условиями настоящего договора.

3. Клиент вправе в любой момент распоряжаться всеми средствами, находящимися на счете.

4. Клиент несет полную ответственность за достоверность сведений, подлинность документов, представляемых им в Банк, а также за правомерность совершаемых операций.

5. Банк открывает Клиенту счет в течение одного банковского дня, следующего за днем представления всех необходимых для оформления документов.

6. Банк осуществляет басплатное открытие счета, расчетно-кассовое обслуживание счета, обеспечение Клиента расчетными и денежными чековыми книжками.

7. Тайна банковского счета Клиента и банковских операций по нему гарантируется Банком.

8. Все платежи со счета Клиента осуществляются Банком только по поручению Клиента и в день поступления платежных документов в Банк до окончания операционного дня. За несвоевременное осуществление платежей со счета Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 0,5% от несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки платежа. Банк не несет ответственности за ошибочное зачисление сумм, связанное с неправильным указанием Клиентом в платежном документе реквизитов получателя средств.

9. Все платежи в пользу Клиента зачисляются на счет Клиента в день поступления в Банк подтверждающих платежных документов. В случае задержки поступления платежных документов Банк принимает все меры к их розыску. За несвоевременное по вине Банка зачисление платежей на счет Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1,0% от несвоевременно зачисленной суммы за каждый день просрочки платежа.

10. Прием платежных документов Клиента производится Банком ежедневно по месту нахождения Банка. Выписки по совершенным операциям с приложениями к ним предоставляются Клиенту на следующий день после совершения операции. Выписки по счету считаются подтвержденными, если Клиент не представит Банку свои замечения в письменной форме в течение 10 календарных дней со дня получения выписок. Клиент обязан в течение этого срока возвратить Банку ошибочно зачисленные средства. В случае невозврата ошибочно зачисленных средств в установленный срок Клиент уплачивает Банку пени в размере 0,5% от этих сумм за каждый день просрочки платежа с момента зачисления на счет Клиента.

11. Банк ежемесячно в течение всего периода нахождения денежных

средств Клиента в Банке производит начисление процентов по ежедневному

остатку денежных средств на счете Клиента в размере _________% от

действующей на этот день учетной ставки Центрального банка Российской

Федерации. От общей суммы начисленных средств Банк перечисляет 97% на

счет N ___________ (основной счет бюджета г.Москвы в АКБ «Московский

муниципальный банк — Банк Москвы», БИК __________, к/с _________________,

ИНН ______________ (бюджетная классификация: 21000 «Прочие неналоговые

доходы»), а 3% — Клиенту на счет N___________________. Сумма начисленных

процентов выплачивается Банком не позднее 5 числа следующего месяца. За

несвоевременную выплату в срок процентов Банк выплачивает на основной

счет бюджета г.Москвы N______________ в АКБ «Московский муниципальный

банк — Банк Москвы», БИК ___________, к/с ___________________ пени в

размере 0,7% от несвоевременно перечисленной суммы процентов за каждый

день просрочки платежа.

12. Клиент поручает, а Банк обязуется ежемесячно представлять сведения о начисленных процентах по остаткам средств на счете Клиента. Сведения представляются в Департамент финансов Правительства Москвы согласно установленной форме (приложение к Типовому договору) не позднее 5 числа следующего месяца.

13. Клиент поручает, а банк обязуется по состоянию на первое число каждого месяца составлять в установленном порядке проверочные ведомости остатков средств на счете и представлять их в Департамент финансов Правительства Москвы.

14. Настоящий договор расторгается по заявлению Клиента в любое время. Договор прекращает свое действие также при отсутствии операций по этому счету в течение года.

15. Не позднее семи дней после получения письменного заявления Клиента Банк обязан перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, а также начисленную сумму процентов по ежедневному остатку, предусмотренную п.11 настоящего договора, на счет, предварительно сообщенный Клиентом. За задержку перечисления остатка средств или начисленной суммы процентов Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1% от несвоевременно перечисленной суммы за каждый день просрочки платежа.

16. Денежные средства, поступающие в Банк после прекращения действия настоящего договора, не могут использоваться Банком и должны быть отправлены в день их поступления на счет, сообщенный Клиентом. За неправомерное пользование денежными средствами Клиента Банк уплачивает Клиенту пени в размере 1% за каждый день просрочки платежа.

При отсутствии в письменном заявлении Клиента реквизитов счета Банк

обязан перечислить остаток средств, находящихся на счете Клиента, сумму

процентов по ежедневному остатку, а также средства, поступающие в Банк

после прекращения действия настоящего Договора, на основной счет по

исполнению бюджета г.Москвы N____________ в АКБ «Московский муниципальный

банк — Банк Москвы», БИК ___________, к/с N _____________, ИНН _________.

17. С момента подписания настоящего договора прекращает свое

действие договор расчетно-кассового обслуживания счета от » «___________

18. Сторона договора, имущественные интересы или деловая репутация которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по договору другой стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей этой стороной убытков, под которыми понимаются расходы, которые сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).

19. Споры, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего договора, стороны будут стремиться разрешать дружеским путем в порядке досудебного разбирательства: путем переговоров, обмена письмами и др.

При недостижении взаимоприемлемого решения стороны могут передать спорный вопрос на разрешение в судебном порядке в соответствии с действующими положениями о порядке разрешения споров между сторонами (юридическими лицами) — участниками коммерческих, финансовых и иных отношений делового оборота.

Смотрите так же:  Алименты в казахстане с 2019 года

20. По всем вопросам, не нашедшим своего решения в условиях настоящего договора, но прямо или косвенно вытекающим из отношений сторон по нему, затрагивающих имущественные интересы и деловую репутацию сторон договора, они будут руководствоваться нормами и положениями действующего законодательства.

21. Настоящий договор может быть изменен и/или дополнен сторонами в период его действия на основе их взаимного согласия и наличия объективных причин, вызвавших такие действия сторон.

Любые соглашения сторон по изменению и/или дополнению условий настоящего договора имеют силу в том случае, если они оформлены в письменном виде, подписаны сторонами договора и скреплены печатями сторон.

22. При наличии в том необходимости и коммерческой целесообразности стороны настоящего договора вправе рассмотреть вопрос о продлении срока действия (пролонгации) договора на определенный обоюдным решением период времени (срок) или на неопределенный срок (по выбору сторон договора) на тех же или иных, определенных сторонами, условиях.

23. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению сторон.

Договор может быть расторгнут судом по требованию одной из сторон при существенном нарушении условий договора, когда одна из сторон его допустила действие (или бездействие), которое влечет для другой стороны такой ущерб, что дальнейшее действие договора теряет смысл, поскольку эта сторона в значительной мере лишается того, на что рассчитывала при заключении договора.

Договор может быть расторгнут сторонами его или по решению

суда, если в период его действия произошло существенное изменение

обстоятельств, из которых стороны исходили при заключении договора, когда

эти обстоятельства изменились настолько, что, если бы такие изменения

можно было предвидеть заранее, договор между сторонами его вообще не

был бы заключен или был бы заключен на условиях, значительно отличающихся

от согласованных по настоящему договору.

24. Настоящий договор вступает в силу со дня его подписания, с которого и становится обязательным для сторон, заключивших его. Условия настоящего договора применяются к отношениям сторон, возникшим только после заключения настоящего договора.

Настоящий договор действует в течение ____________ (до момента

окончания исполнения сторонами своих обязательств по нему) и прекращает

свое действие _____________________ 20____ года.

Прекращение (окончание) срока действия настоящего договора влечет за собой прекращение обязательств сторон по нему, но не освобождает стороны договора от ответственности за его нарушения, если таковые имели место при исполнении условий настоящего договора.

25. Клиент обязан в течение 10 дней с момента подписания настоящего договора представить его в Департамент финансов Правительства Москвы для занесения в Единый реестр бюджетных, внебюджетных и хозрасчетных счетов г.Москвы. После регистрации настоящего Договора один его экземпляр находится у Клиента, другой — в Банке, а третий — в Департаменте финансов Правительства Москвы.

26. Юридические адреса сторон:

В случае изменения юридического адреса или обслуживающего банка

стороны договора обязаны в ________ дневный срок уведомить об этом друг

Банк (полное наименование) Клиент (полное наименование)

Почтовый адрес и индекс — ____ Почтовый адрес и индекс — _______

Телеграфный адрес — __________ Телеграфный адрес — _____________

Факс — _______________________ Факс — __________________________

Телефон — ____________________ Телефон — _______________________

ИНН — ________________________ ИНН — ___________________________

в г.__________________________ Расчетный счет N ________________

в банке _________________________

кор.счет N ______ в __________ кор.счет N ______________________

БИК — ________________________ БИК — ___________________________

(Фамилия, И.О.) (Фамилия, И.О.)

» «_______________20___ года » «__________________20___ года

к договору _________

(Документ, подтверждающий полномочия — право ответственного

представителя Банка на заключение (подписание) данного договора — лучше

подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)

к договору _________

(Документ, подтверждающий полномочия — право ответственного

представителя Клиента на заключение (подписание) данного договора — лучше

подлинники к каждому экземпляру договора для сторон!)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

Тип документа: Договор банковского счёта

Для того, чтобы сохранить образец этого документа себе на компьютер перейдите по ссылке для скачивания.

Размер файла документа: 37,1 кб

Договор по обслуживанию расчетного счета заключается двумя сторонами – банком и клиентом. В шапке договора прописывается название банка и лицо его представляющее, название организации и данные ее представителя.

Далее следует текст соглашения для ознакомления и заполнения.

Согласно договору, банк обязан открыть клиенту счет, номер которого указывается, а также предоставлять необходимые услуги по его обслуживанию. Финансовое учреждение предоставляет клиенту необходимые бланки расчетно-кассовых документов.

Клиент периодически будет получать выписки со своего счета.

Условиями договора предусмотрено выплату годовых процентов клиенту банком за остаток денег на счету каждый квартал. Прописываются условия получения процентной прибыли.

Оформляя договор, клиент берет на себя обязанности по уведомлению банка о своем ежеквартальном кассовом плане в установленный соглашением срок.

Прописывается и размер расчетного обслуживания.

Клиент должен оплатить финансовому учреждению договоренные средства за открытие счета и документацию при работе с ним.

При подписании договора оговаривается и размер кассового обслуживания.

В конце указываются юр. адреса сторон, ставятся подписи руководителей и главных бухгалтеров.

Срок действия договора

В соглашении прописывается промежуток времени, в течение которого договор действителен. Стороны имеют право разорвать договор, когда пожелают, при этом предупредив вторую сторону в оговоренный срок.

Бланк договора на расчетно-кассовое обслуживание (договора расчетного счета)

Образец договора на расчетно-кассовое обслуживание (договора расчетного счета) (заполненный бланк)

Скачать Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета)

Договор на расчетно-кассовое обслуживание (договор расчетного счета) №

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. В соответствии с условиями настоящего договора БАНК осуществляет расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА, а именно: производит прием и зачисление поступающих на счет, открытый КЛИЕНТУ в БАНКЕ, денежных средств, выполняет распоряжения КЛИЕНТА о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проводит другие операции по счету, предусмотренные законодательством Российской Федерации (далее — «РФ»).

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. БАНК ОБЯЗУЕТСЯ:

2.1.1. Открыть для учета денежных средств КЛИЕНТА счет (расчетный, текущий, бюджетный или иной), далее именуемый «Счет», после представления КЛИЕНТОМ в БАНК всех документов, необходимых для открытия Счета согласно Перечню (Приложение № 1) и оформленных в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ;

2.1.2. Совершать по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА расчетные и кассовые операции по Счету, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, в том числе:

а) выполнять платежные поручения КЛИЕНТА о списании и перечислении со Счета учитываемых на нем денежных средств на другие счета в БАНКЕ или иной кредитной организации, открытые КЛИЕНТУ или третьим лицам (далее — «счета третьих лиц»). При этом обязанность БАНКА по перечислению денежных средств со Счета КЛИЕНТА на счет третьего лица в иной кредитной организации считается исполненной с момента списания денежных средств с корреспондентского счета БАНКА, открытого в Центральном банке РФ или иной кредитной организации, в целях их перечисления на счет данного третьего лица;

б) уведомлять КЛИЕНТА о поступлении к Счету от третьих лиц расчетных документов, оплачиваемых с акцептом или без акцепта плательщика, в срок не позднее 1 (одного) операционного дня, следующего за днем поступления платежного требования в БАНК, путем передачи обратившемуся в БАНК полномочному представителю КЛИЕНТА четвертого экземпляра платежного требования со всеми приложениями к нему.

В случае, если КЛИЕНТ не посещает БАНК каждый операционный день, БАНК по своему выбору уведомляет КЛИЕНТА о поступлении расчетного документа к Счету телефонограммой, либо телеграммой, либо путем направления КЛИЕНТУ копии расчетного документа по факсу, либо путем помещения четвертого экземпляра расчетного документа с приложениями в индивидуальную ячейку КЛИЕНТА в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

в) совершать в качестве банка-эмитента по поручению КЛИЕНТА действия по получению причитающихся КЛИЕНТУ от третьих лиц денежных средств и их зачислению на Счет, в том числе путем предъявления к оплате векселей, переданных БАНКУ КЛИЕНТОМ по инкассовому индоссаменту (расчеты по инкассо);

г) совершать в качестве исполняющего банка действия по списанию со Счета и перечислению на счета третьих лиц причитающихся им от КЛИЕНТА денежных средств (расчеты по инкассо). При этом списание денежных средств со Счета производится по распоряжению (поручению) КЛИЕНТА или с его согласия. Списание денежных средств со Счета без распоряжения и без согласия КЛИЕНТА в бесспорном (безакцептном) порядке осуществляется БАНКОМ только по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных настоящим договором, дополнительными соглашениями к нему.

В случае неполучения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного распоряжения (акцепта либо отказа от акцепта) на оплату платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит оплате со Счета, а при отсутствии денежных средств на Счете – помещается БАНКОМ в картотеку расчетных документов, не оплаченных в срок (картотеку № 2). При этом акцепт КЛИЕНТА на оплату данного платежного требования считается полученным БАНКОМ по умолчанию.

В случае получения БАНКОМ от КЛИЕНТА в срок, установленный п.2.4.2 настоящего договора, письменного отказа от акцепта поступившего к Счету платежного требования, оплачиваемого с акцептом плательщика, оно подлежит возврату БАНКОМ в банк-эмитент, в котором открыт счет третьего лица, без исполнения со ссылкой на отказ КЛИЕНТА от акцепта и приложением второго экземпляра заявления КЛИЕНТА об отказе от акцепта (первый экземпляр заявления подшивается в документы дня БАНКА, а третий экземпляр — возвращается КЛИЕНТУ в качестве расписки в получении заявления об отказе от акцепта);

д) осуществлять по поручению и в соответствии с указаниями КЛИЕНТА расчеты с третьими лицами по аккредитиву;

е) оплачивать или инкассировать за счет учитываемых на Счете денежных средств выданные КЛИЕНТОМ чеки;

ж) принимать от КЛИЕНТА для зачисления на Счет и выдавать КЛИЕНТУ со Счета наличные денежные средства, в том числе на выплату зарплаты и другие цели по требованию КЛИЕНТА, с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов, устанавливающих порядок ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ;

2.1.3. Осуществлять указанные в п.2.1.2 настоящего договора операции в сроки, установленные действующим законодательством, настоящим договором и/или соглашением Сторон, руководствоваться при их осуществлении Гражданским кодексом РФ, законами, регулирующими банковскую деятельность, и другими нормативными правовыми актами, в том числе нормативными правовыми актами Центрального банка РФ;

2.1.4. Выдавать КЛИЕНТУ в начале каждого операционного дня выписки из лицевого Счета путем помещения их в отведенные КЛИЕНТУ персональные ячейки в помещении операционного зала БАНКА или его филиала;

2.1.5. Гарантировать банковскую тайну Счета, операций по нему и сведений о КЛИЕНТЕ, выдавать справки по Счету и операциям по нему самому КЛИЕНТУ, а в установленных законодательством РФ случаях – уполномоченным государственным органам;

2.1.6. Обеспечивать КЛИЕНТА бланками следующих расчетных и кассовых документов: чековых книжек, объявлений на взнос наличными. Выдача КЛИЕНТУ оформленной чековой книжки и бланков других кассовых документов осуществляется БАНКОМ по мере необходимости в соответствии с требованиями законов, регулирующих банковскую деятельность, и других нормативных правовых актов, в том числе нормативных правовых актов Центрального банка РФ;

Смотрите так же:  Заявление на загранпаспорт трудовая деятельность

2.1.7. Консультировать КЛИЕНТА по вопросам законодательства РФ о расчетах, банковской техники, правил документооборота, а также по другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетному и кассовому обслуживанию КЛИЕНТА по настоящему договору.

2.2. БАНК ИМЕЕТ ПРАВО:

2.2.1. Использовать учитываемые на Счете денежные средства, гарантируя право КЛИЕНТА беспрепятственно распоряжаться этими средствами;

2.2.2. Делать без согласия КЛИЕНТА исправительные записи по Счету («Сторно») при обнаружении БАНКОМ сделанных им ошибочных записей по Счету, в том числе записей об ошибочном зачислении денежных средств на Счет. При этом списание денежных средств производится БАНКОМ вне очередности, установленной законодательством РФ;

2.2.3. Не исполнять распоряжения (поручения) КЛИЕНТА о совершении операций по Счету, не предусмотренных и/или оформленных с нарушением требований действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК.

2.3. КЛИЕНТ ОБЯЗУЕТСЯ:

2.3.1. Выполнять при осуществлении расчетов требования действующего законодательства РФ, нормативных правовых актов Центрального банка РФ по вопросам совершения расчетных и кассовых операций, банковских правил, применяемых в банковской практике обычаев делового оборота и/или условий настоящего договора, в том числе в части правил оформления расчетных документов и сроков их представления в БАНК;

2.3.2. Сдавать в БАНК все наличные денежные средства, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено БАНКОМ;

2.3.3. Представлять БАНКУ ежеквартально для выяснения потребностей КЛИЕНТА в наличных денежных средствах кассовый план не позднее 10-го числа второго месяца текущего квартала;

2.3.4. Извещать БАНК в письменной форме обо всех выявленных КЛИЕНТОМ ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах в течение 10 (десяти) операционных дней, следующих за днем выявления ошибочно зачисленных денежных средств;

2.3.5. Своевременно в порядке, установленном разделом 3 настоящего договора, оплачивать услуги БАНКА по расчетному и кассовому обслуживанию и возмещать БАНКУ понесенные в связи с этим расходы в соответствии с утвержденными БАНКОМ Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание (Приложение № 2) с учетом их последующего изменения и/или дополнения;

2.3.6. Незамедлительно информировать БАНК в письменной форме о реорганизации (ликвидации) КЛИЕНТА, а также о внесении любых изменений (дополнений) в документы, представленные в БАНК для открытия Счета (Приложение № 1), и в течение 10 (десяти) операционных дней направлять в БАНК соответствующие изменения (дополнения) и подтверждающие документы;

2.3.7. Возвратить БАНКУ при закрытии Счета лимитированную чековую книжку, чековую книжку (ф.10-а) с неиспользованными чеками и сдать в БАНК пропуска, выданные БАНКОМ представителям КЛИЕНТА.

2.4. КЛИЕНТ ИМЕЕТ ПРАВО:

2.4.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, учитываемыми на Счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством РФ;

2.4.2. Давать БАНКУ в установленной форме распоряжения (поручения) о совершении расчетных и кассовых операций по Счету, в том числе акцептовать платежные требования, оплачиваемые с акцептом плательщика, в течение 5 (пяти) операционных дней, следующих за днем поступления платежного требования в БАНК, либо отказаться от акцепта, предоставив БАНКУ в 3 (трех) экземплярах заявление установленной формы об отказе от акцепта с указанием мотивов отказа в соответствии с действующим законодательством РФ. При этом за необоснованный отказ КЛИЕНТА от акцепта БАНК ответственности не несет;

2.4.3. Получать со Счета в БАНКЕ наличные денежные средства в пределах кассового плана в порядке, установленном действующим законодательством РФ;

2.4.4. Делать запросы, требовать отчеты о выполнении распоряжений (поручений) КЛИЕНТА, сверять данные, содержащиеся в выдаваемых БАНКОМ выписках из лицевого Счета, с данными бухгалтерского учета КЛИЕНТА и при наличии разногласий не позднее 3 (трех) операционных дней, следующих за днем получения выписки из Счета, сообщать о них в БАНК в письменной форме для урегулирования путем переговоров.

3. ПЛАТА ЗА УСЛУГИ, ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

3.1. За осуществление БАНКОМ расчетного и кассового обслуживания КЛИЕНТ обязуется уплачивать БАНКУ плату и возмещать связанные с этим расходы в размерах, которые установлены Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, утвержденными БАНКОМ и являющимися неотъемлемой частью настоящего договора. Информация о Тарифах на расчетное и кассовое обслуживание доводится до сведения КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА и его филиалов. Помимо платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТ обязуется возмещать БАНКУ все расходы, связанные с уведомлением КЛИЕНТА о поступлении к его Счету расчетных платежных требований, по факту уведомления.

3.2. Плата за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА уплачивается КЛИЕНТОМ или взимается БАНКОМ одновременно с совершением соответствующей операции по Счету, а связанные с этим расходы, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, – одновременно с уведомлением. КЛИЕНТ предоставляет БАНКУ право на основании настоящего договора без дополнительных распоряжений КЛИЕНТА производить безакцептное списание платы за расчетное и кассовое обслуживание КЛИЕНТА и расходов по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств — с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.3. Операции по уплате КЛИЕНТОМ платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем перечисления соответствующей суммы денежных средств по платежному поручению КЛИЕНТА со Счета, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств — с других счетов, открытых КЛИЕНТУ, либо путем внесения КЛИЕНТОМ наличных денежных средств в кассу БАНКА с соблюдением положений действующих нормативных правовых актов.

Операции по взиманию с КЛИЕНТА платы за расчетное и кассовое обслуживание и возмещению связанных с этим расходов, включая расходы по уведомлению КЛИЕНТА о поступлении платежных требований, проводятся путем списания соответствующей суммы денежных средств по платежному требованию БАНКА, оплачиваемому без акцепта плательщика, со Счета КЛИЕНТА, а при отсутствии или недостаточности на Счете денежных средств – с других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

Указанные операции отражаются БАНКОМ в выдаваемых КЛИЕНТУ в соответствии с п.2.1.4 настоящего договора выписках из лицевого Счета или в выписках из других счетов, открытых КЛИЕНТУ в БАНКЕ.

3.4. На денежные средства, находящиеся на счете КЛИЕНТА, проценты БАНКОМ не начисляются.

3.5. Тарифы на расчетное и кассовое обслуживание могут быть изменены и/или дополнены БАНКОМ в одностороннем порядке, о чем БАНК уведомляет КЛИЕНТА способом, указанным в п.5.2 настоящего договора.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. В случаях необоснованного или несвоевременного списания денежных средств со Счета, а также несвоевременного зачисления денежных средств на Счет по вине БАНКА, КЛИЕНТ вправе потребовать, а БАНК обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на необоснованно (несвоевременно) списанную или несвоевременно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.2. В случае неизвещения или несвоевременного извещения БАНКА об ошибочно зачисленных на Счет денежных средствах, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется уплатить ему неустойку в размере ставки рефинансирования, установленной Центральным банком РФ и начисляемой на ошибочно зачисленную сумму денежных средств за весь период просрочки.

4.3. В случае причинения БАНКУ убытков по вине КЛИЕНТА, БАНК вправе потребовать, а КЛИЕНТ обязуется возместить ему убытки в части, не покрытой суммой уплаченной КЛИЕНТОМ неустойки.

4.4. Во всех других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязанностей по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

5.1. Настоящий договор заключается на неопределенный срок и вступает в силу с указанной в преамбуле договора даты его подписания Сторонами и/или их полномочными представителями.

5.2. Изменения и/или дополнения в настоящий договор могут быть внесены БАНКОМ в одностороннем порядке следующим образом. Информация о вносимых в настоящий договор изменениях и/или дополнениях доводится БАНКОМ до КЛИЕНТА путем ее размещения на информационных стендах в помещениях БАНКА или его филиала. При непоступлении от КЛИЕНТА возражений на вносимые в договор изменения (дополнения) в течение 15 (пятнадцати) операционных дней, следующих за днем размещения информации на стендах, указанные изменения (дополнения) считаются принятыми КЛИЕНТОМ и являются неотъемлемой частью настоящего договора.

5.3. Настоящий договор может быть расторгнут по соглашению Сторон в любое время.

5.4. По требованию одной из Сторон настоящий договор может быть расторгнут по основаниям, предусмотренным действующим законодательством РФ.

По письменному заявлению КЛИЕНТА настоящий договор может быть расторгнут в любое время.

По письменному требованию БАНКА настоящий договор может быть расторгнут в следующих случаях:

а) когда сумма денежных средств, учитываемых на Счете, окажется ниже минимального размера, предусмотренного Тарифами на расчетное и кассовое обслуживание, в случае, если такая сумма не будет восстановлена в течение одного месяца со дня направления БАНКОМ письменного предупреждения КЛИЕНТУ;

б) при отсутствии операций по Счету, открытому КЛИЕНТУ в БАНКЕ, в течение 1 (одного) года.

5.5. При закрытии Счета остаток учитываемых на нем денежных средств после погашения задолженности КЛИЕНТА перед БАНКОМ по настоящему договору и/или другим обязательствам, выдается КЛИЕНТУ наличными с соблюдением требований действующего законодательства РФ или перечисляется БАНКОМ по указанным в его заявлении реквизитам в течение 7 (семи) операционных дней, следующих за днем получения БАНКОМ заявления КЛИЕНТА.

6. ПРИМЕНИМОЕ ПРАВО И ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ

6.1. При разрешении вопросов, возникающих в связи с настоящим договором и не урегулированных им, Стороны обязуются руководствоваться действующим законодательством РФ, принятыми в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, а также условиями настоящего договора и/или соглашений к нему.

6.2. Споры Сторон по вопросам исполнения и расторжения настоящего договора будут разрешаться преимущественно путем переговоров Сторон, а при недостижении согласия споры будут разрешаться в Высшем арбитражном суде РТ в порядке, предусмотренном действующим законодательством РФ.

7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

7.1. БАНК совершает в интересах КЛИЕНТА иные банковские операции, не относящиеся к его расчетному и кассовому обслуживанию по настоящему договору (кредитование, факторинг, форфейтинг, лизинг, купля-продажа ценных бумаг и т.д.), на основании отдельных договоров и соглашений с КЛИЕНТОМ.

7.2. Каждая из Сторон обязуется без письменного согласия другой Стороны не разглашать третьим лицам условия настоящего договора и другую информацию, полученную в процессе его исполнения, в течении всего периода действия настоящего договора и пяти лет после его прекращения. Разглашение указанных сведений и информации без согласия Стороны допускается в случаях, установленных законодательством РФ.

7.3. Под «операционным днем» в целях настоящего договора Стороны понимают установленный БАНКОМ период времени рабочего дня, в течение которого БАНК принимает к исполнению распоряжения (поручения) КЛИЕНТА на осуществление операций, предусмотренных настоящим договором. Понятия и термины, используемые в настоящем договоре и специально не определенные в нем, употребляются в значении, закрепленном за ними действующим гражданским законодательством РФ.

7.4. Настоящий договор составлен на русском языке в 2 (двух) идентичных экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

108shagov.ru. Все права защищены. 2019